Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen gelten für alle Verträge und Beratungen zwischen der Geldklarheit Autos UG, Sitz Frankfurt am Main (nachfolgend „Berater“ oder „Unser Unternehmen“), und ihren Kunden (nachfolgend „Auftraggeber“). Durch die Inanspruchnahme unserer Leistungen zur Budgetierung, Steuerplanung oder Altersvorsorge erkennen Sie diese Bedingungen uneingeschränkt an. Wir sind eine familiengeführte Kanzlei in Frankfurt am Main, die sich auf persönliche Finanzoptimierung spezialisiert hat. Abweichende Vereinbarungen bedürfen der schriftlichen Form.
Unsere Leistungen umfassen ausschließlich: 1) Budgetierung und Cashflow-Optimierung, 2) steuerersparende Sparstrategien, 3) Altersvorsorge- und Rentenplanung, 4) persönliche Finanzplanung, 5) betriebswirtschaftliche Finanzberatung sowie 6) Versicherungsvergleiche. Wir handeln stets als neutraler Berater im Sinne der BaFin-Richtlinien. Eine Wertpapiervermittlung oder der direkte Abschluss von Finanzprodukten durch uns ist nicht Teil dieses Vertrags, sondern erfolgt direkt mit den jeweiligen Leistungsträgern auf Basis unserer Empfehlungen.
Die Geldklarheit Autos UG haftet nur für Vorsatz und grobe Fahrlässigkeit. Bei einfacher Fahrlässigkeit haften wir lediglich für wesentliche Vertragspflichten, deren Verletzung die Erreichung des Vertragszwecks gefährdet. Unsere Beratungsbemerkungen basieren auf dem zum Zeitpunkt der Erstellung geltenden Wissensstand. Wir übernehmen keine Haftung für verpasste Steuervorteile durch späte Unterlagenübermittlung oder geänderte gesetzliche Rahmenbedingungen während der Bearbeitungszeit.
Die Verarbeitung Ihrer persönlichen und finanziellen Daten erfolgt gemäß unserer Datenschutzerklärung in strikter Einhaltung der DSGVO und lokaler hessischer Datenschutzvorgaben. Als registiertes Unternehmen unterliegen wir den aufsichtsrechtlichen Anforderungen der BaFin, was die Schweigepflicht besonders stärkt. Alle Dokumente zur Budgetierung, Steuerplanung und Altersvorsorge werden verschlüsselt gespeichert und nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfristen ordnungsgemäß gelöscht.
Die von uns erstellten Finanzkonzepte, Cashflow-Modelle, Rentenberechnungen und Steuerstrategien sind urheberrechtlich geschützte Werke der Geldklarheit Autos UG. Der Auftraggeber erhält ein einfaches, nicht übertragbares Nutzungsrecht für den eigenen Bedarf. Eine Weitergabe dieser spezifischen Planungsunterlagen an Dritte oder die Nutzung für andere Mandanten ist ohne unsere schriftliche Genehmigung untersagt. Dies gilt insbesondere für detaillierte Altersvorsorge-Szenarien und betriebliche Finanzierungspläne.
Die Zusammenarbeit kann von beiden Parteien mit einer Frist von vier Wochen zum Monatsende gekündigt werden, sofern keine laufende Beratungsschleife oder Steuererklärungserstellung im Gange ist. In laufenden Projekten (z.B. bei der Erstellung eines umfassenden Altersvorsorge-Gutachtens) können wir die Beendigung nur aus wichtigem Grund erklären. Offene Rechnungen für bereits erbrachte Leistungen zur Budgetierung oder Versicherungsvergleich bleiben auch nach Vertragsende fällig und zahlbar.
Es gilt ausschließlich das Recht der Bundesrepublik Deutschland, unter Ausschluss des UN-Kaufrechts. Für Streitigkeiten zwischen Unternehmern ist der Gerichtsstand Frankfurt am Main maßgeblich. Sollte die Wirksamkeit einzelner Bestimmungen dieser AGB unwirksam sein, berührt dies die Gültigkeit der übrigen Bestimmungen nicht. Die Geldklarheit Autos UG tritt in diesem Fall für eine wirksame Regelung ein, die dem wirtschaftlichen Zweck am nächsten kommt.
Unsere Dienstleistungen zielen auf die Optimierung Ihrer finanziellen Situation ab, stellen jedoch keine individuelle Anlageberatung im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes (WPG) dar, es sei denn, dies ist gesondert vereinbart. Es werden keinerlei Renditegarantien für steuerersparende Strategien oder Altersvorsorgeprodukte gegeben. Marktveränderungen können die Wirksamkeit unserer Cashflow-Optimierungen oder Versicherungsstrategien beeinflussen. Alle Entscheidungen bleiben letztlich beim Auftraggeber. Wir weisen darauf hin, dass vergangene Entwicklungen keine Indikator für zukünftige Ergebnisse sind.